Nasza polityka AML i weryfikacja KYC
Prowadzimy Foxygold Casino na licencji Curaçao OGL/2024/1567/0912 i stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy Twoje konto, jakie dokumenty potrzebujemy i jak chronimy Twoje dane.
Nasza polityka AML
Działamy zgodnie z wymogami AML obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji Curaçao oraz z międzynarodowymi standardami FATF. Naszym celem jest pełna transparentność przepływów finansowych na platformie i wykluczenie sytuacji, w których Foxygold Casino mogłoby służyć do legalizacji środków pochodzących z przestępczości.
W praktyce oznacza to identyfikację każdego gracza, monitorowanie transakcji oraz raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów. Procedury wdrożyliśmy wewnętrznie, a ich przestrzeganie nadzoruje powołany przez nas oficer ds. zgodności (MLRO).
Kiedy weryfikujemy Twoje konto
Weryfikację przeprowadzamy etapami. Podstawowe dane potwierdzasz już przy rejestracji, pełny proces KYC jest obowiązkowy przed pierwszą wypłatą, a dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych.
| Moment weryfikacji | Zakres sprawdzenia | Dokumenty |
|---|---|---|
| Rejestracja | Dane personalne, wiek 18+, kraj zamieszkania | brak, deklaracja przy zapisie |
| Pierwsza wypłata | Pełny KYC | dowód osobisty lub paszport, potwierdzenie adresu, potwierdzenie własności metody płatności |
| Powyżej 20 000 PLN wpłaty narastająco | Rozszerzona weryfikacja źródła środków | dokumenty potwierdzające pochodzenie funduszy |
Przebieg weryfikacji krok po kroku
Proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Weryfikację przeprowadzasz w panelu gracza, bez kontaktu z obsługą.
- Zaloguj się i przejdź do sekcji Weryfikacja w swoim profilu.
- Wybierz typ dokumentu tożsamości (dowód osobisty, paszport) i wgraj zdjęcia lub skany obu stron.
- Dodaj potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starszy niż 3 miesiące.
- Jeśli wypłacasz na kartę lub portfel, wgraj potwierdzenie własności metody płatności (np. zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi).
- Nasze zespoły weryfikują dokumenty zwykle w ciągu 24 godzin, maksymalnie do 3 dni roboczych.
- O wyniku powiadamiamy Cię e-mailem; status widzisz też na bieżąco w panelu.
Bezpieczeństwo przesłanych dokumentów
Dokumenty przesyłasz szyfrowanym kanałem HTTPS i przechowujemy je na serwerach z ograniczonym dostępem, oddzielonych od danych operacyjnych. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności. Nie udostępniamy Twoich danych podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem.
Kiedy prosimy o źródło środków
Przy większych kwotach lub nietypowych wzorcach gry możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). Nie oznacza to podejrzenia wobec Ciebie, to standardowa kontrola wymagalna przy wysokich transakcjach, aby potwierdzić, że środki pochodzą z legalnego dochodu.
- wyciąg bankowy lub zaświadczenie o zarobkach,
- umowa o pracę, umowa zlecenie lub dokumenty działalności gospodarczej,
- decyzja podatkowa lub inny urzędowy dokument potwierdzający dochód,
- dokumenty sprzedaży nieruchomości, spadku lub innej jednorazowej operacji.
Prosimy o te dokumenty najczęściej, gdy narastające wpłaty przekroczą równowartość 20 000 PLN albo gdy jedna wypłata przekracza ustawiony próg raportowania. Kompletny zestaw dokumentów pozwala nam zamknąć kontrolę bez dodatkowych pytań.
Monitorowanie transakcji w Foxygold
Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczne kontrole: dopasowanie do profilu gracza, progu kwotowego i wzorca zachowania. Wypłaty realizujemy w pierwszej kolejności tą samą metodą, którą użyłeś do depozytu, zgodnie z reguły samej metody płatności.
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Minimalna wpłata i wypłata | 80 PLN |
| Limit wypłaty | 20 000 PLN dziennie, 80 000 PLN miesięcznie |
| Czas wypłaty | 0–1 godzina dla kryptowalut, 1–3 dni robocze dla fiat |
| Prowizje kasyna | brak |
Ograniczenia konta przy braku dokumentów
Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów lub weryfikacja zakończy się negatywnie, wstrzymujemy wypłaty do czasu wyjaśnienia sytuacji. Kontynuujesz grę, ale środki pozostają zablokowane w saldzie do zamknięcia procesu.
- wstrzymanie wypłaty do zakończenia weryfikacji,
- ponowna prośba o dokumenty, jeśli pierwszy zestaw był niekompletny lub nieczytelny,
- ograniczenie wpłat przy podejrzeniu działalności na rzecz osoby trzeciej,
- zamknięcie konta i zwrot salda metodą źródłową przy odmowie weryfikacji lub poważnych naruszeniach regulaminu.
Rozumiemy, że zdarzają się pomyłki: literówka w nazwisku, stary rachunek za media. Napisz na [email protected], a pracownik działu zgodności wskaże dokładnie, co poprawić. Czaty z obsługą działają całą dobę.
Jak długo przechowujemy dokumenty
Najczęstsze pytania
Czy muszę przechodzić weryfikację przed pierwszą wpłatą?
Nie, pełny proces KYC jest wymagany dopiero przed pierwszą wypłatą. Podstawowe dane potwierdzasz przy rejestracji.
Ile trga weryfikacja dokumentów?
Standardowo do 24 godzin, maksymalnie 3 dni robocze od przesłania kompletnego zestawu dokumentów.
Jakie dokumenty potwierdzają adres?
Rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu wystawione na Twoje nazwisko, nie starsze niż 3 miesiące.
Dlaczego prosicie o źródło środków?
Przy wysokich transakcjach licencyjne wymogi AML nakazują potwierdzenie, że środki pochodzą z legalnego dochodu. To rutynowa kontrola, nie podejrzenie.
Co się dzieje z moimi dokumentami po weryfikacji?
Przechowujemy je zaszyfrowane przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności.